Как заставить должника заплатить

ФЗ №8 «Об исполнительном производстве» позволяет взыскателю самостоятельно заниматься взысканием средств с должника после суда. Задумавшись, как заставить платить должника, предприниматель может обратиться в суд или уступить требование по обязательствам компании, готовой его приобрести.

Меры воздействия на должника

Историческая справкаНаказание за долги в период расцвета Римской Республики (если долг не выплачивался в течение 60 дней) было конфискация имущества, причем должник лишался не только всего своего имущества, но и чести. Жители древнего Рима выплачивали свои долги ежемесячно. Чтобы не опоздать с платежами, они носили с собой специальные долговые книжки — календари.

Денежная сумма, которая была присуждена должнику судом является денежным обязательством. Если должник не спешит с оплатой, то можно взыскать с него проценты за неоплату долга. Проценты рассчитываются ровно с того момента, как судебное решение вступило в законную силу и до того, как долг будет полностью погашен. Подробно о сроке действия исполнительного листа читайте в этой статье  Проценты начисляются на всю сумму, присужденную судом, в том числе на проценты, штрафы и прочее. Это одна из единичных ситуаций, когда банк позволяет взыскивать неустойку на неустойку. Если должник попросил рассрочку либо отсрочку выплаты долга, начисление неустойки приостанавливается.

Не все знают, что делать, если по исполнительному листу не платят и платить не собираются. Крайняя мера воздействия на человека, который не спешит отдавать присужденную судом сумму – уголовная ответственность. Она наступает, если должник категорически отказывается от оплаты долга. Также уголовная ответственность наступает, если ответчик ввел в заблуждение кредитора, чтоб получить нужную ему денежную сумму. В таком случае необходимо доказать, что такого рода мошенничество имело место быть.

Помогут ли заставить заплатить заёмщика юридические компании?

Заставить должника заплатить помогут юридические фирмы. Это один из самых действенных и беспроигрышных вариантов возврата долга. Профессионалы, не раз принимавшие участие в подобных судебных разбирательствах, умеют грамотно составить претензионное требование, опираясь на законодательную базу. Законное требования возврата долга будет составлено сухим юридическим языком, не содержащим эмоциональных высказываний и гневных фраз. Как составляется претензия об оплате задолженности, подробнее тут. Содержание письма во многом решает, будет ли вопрос улажен в досудебном порядке.

Профессиональный юрист разработает грамотный план возврата денег, выстроит правильную тактику общения с должником и представит интересы кредитора во время судебного разбирательства, если это понадобится. При наличии опытного защитника присутствие самого займодавца даже не понадобится – процесс пройдет без него.

Особенности налогообложения при оформлении цессии

В связи с тем, что уступка требования приносит определенные риски новым кредиторам, цедент передает свою задолженность по сниженной стоимости.  При заполнении декларации по НДФЛ, предприниматель должен в доходах указать сумму от уступки требования, и первоначальную величину долга в графе расходов.

Законодательство предусматривает особенности формирования налоговой базы только в случае, если коллекторы, при получении права на дебиторскую задолженность, будут переуступать его ещё кому либо. Ситуация при схеме предприниматель – коллекторы, является непредвиденной в плане начисления НДС. Учитывая, что налог оплачивается уже при реализации товара или заключении сделки, в случае уступки требования, есть риск  оплатить его по второму кругу, так как налоговая инспекция может настоять на исчислении НДС от передачи прав.

Более простой вариант взаимодействия с коллекторами – агентский договор.  При его оформлении коллекторы выступают в роли агента, который обязуется выполнять поручение, за определенное вознаграждение от своего клиента, получившего статус принципала. Выполняя свои обязанности, агент может представиться собственным именем, или действовать от лица принципала.

Обращение в суд, как способ забрать долг

Если злостный должник всячески отказывается выплачивать долг, не идет на переговоры, взыскание задолженности происходит через суд. Причем, сторона, которая занимала деньги, имеет право не только получить свой долг, но и возместить судебные издержки в полном объеме. Очень часто именно необходимость оплачивать расходы на суд заставляет должника, который изначально понимает, что у него практически нет шансов уклониться от уплаты долга, вернуть деньги в досудебном порядке.

• Чтобы обратиться в суд, необходимо подать исковое заявление, которое должно включать персональные данные каждой стороны, а также содержать описание сложившейся ситуации. Кроме этого, следует перечислить те меры, которые уже были предприняты, чтобы забрать долг.

• Желательно включить в исковое заявление документы и материалы (распечатку переписки, записи переговоров), подтверждающие факт передачи денег, а также указывающие на конкретные даты, когда были выданы деньги и на какой срок.
• Когда суд принимает иск, активы должника на время расследования арестовываются. Кроме этого, ему запрещается осуществлять любые манипуляции с объектом спора. На основании предоставленных каждой стороной доказательств суд выносит свое решение.

Прежде, чем обращаться в суд, необходимо хорошенько подумать, все ли необходимые документы и доказательства присутствуют, кто заемщик и какова сумма долга. Если сумма небольшая, возврат долга через суд может не иметь смысла, ведь есть риск потратить на судебное разбирательство больше, чем получить.

Если же должник отказывается возвращать большую денежную сумму, безусловно, нужно идти в суд. Чтобы иметь больше шансов на победу, следует обратиться к хорошему юристу, который поможет грамотно представить доказательства и собрать необходимые документы.

Юридическая помощь

Если вы оказались в сложной жизненной ситуации, когда должник отказывается возвращать долг, вы перепробовали множество вариантов, но все безрезультатно, долговое агентство «Магистр» поможет в решении проблемы.

В первую очередь, опытные специалисты проведут профессиональную консультацию по вопросам законных методов возмещения задолженности. Квалифицированные юристы и адвокаты обладают огромным практическим опытом в таких вопросах, как взыскание задолженности через суд, поэтому не только помогут грамотно составить исковое заявление, но и сделают все возможное, чтобы получить положительное решение суда.

Оформление договора и перечень документов

Оформляется договор уступки требования в письменной форме.  Если сделка подлежала регистрации в гос. структурах, он должен быть зафиксирован  в порядке, определенном для самой сделки. В связи с тем, что первый кредитор полностью прекращает все отношения с дебитором, уступая требования новому субъекту, он должен передать всю необходимую документацию и сведения касающиеся задолженности новому владельцу, который знает как заставить платить должника.

На сегодня не установлено точного перечня бумаг, необходимых в случае оформления цессии. Поэтому в дело могут пойти вся сопутствующая документация, в которой зафиксированы объемы долга в денежном или товарном виде. Цедент имеет право ограничиться копиями бланков, сохранив у себя оригинал. Не менее значимыми для кредиторов будут судебные иски заемщика или сведения о платежеспособности. Процесс передачи документов обязательно сопровождается актом приема-передачи с подробным описанием  каждого из них.

Как заставить платить должника — возврат кредитных долгов, алиментов

Для возвращения долгов по кредиту не стоит сразу прибегать к жёстким мерам, таким как выбивание долгов. Просрочка платежа на несколько недель может быть вызвана какими-либо уважительными обстоятельствами, а не стать злым умыслом. Напоминание в мягкой и уважительной форме – это вполне уместный приём кредитора в данной ситуации. Нередко оплата долга после простого напоминания следует незамедлительно.

Для того чтобы заставить должника вернуть заём, необходимо:

• переговорить с заёмщиком,
• максимально чётко установить временные рамки,
• грамотно изложить претензию и донести до партнёра мысль, что непогашение долга повлечет за собой принятие других мер.

Если речь идёт о взыскании долга по алиментам, то медлить не стоит. Серьёзность намерений нужно доказывать в судебных органах, где процесс, начатый своевременно, облегчит задачу судебных приставов и позволит поторопить должника.

В подавляющем большинстве случаев возвращения задолженности по кредитам, ипотекам либо алиментам удаётся достичь подобным методом. Если должник не берёт телефонную трубку, то позвонить ему следует с другого номера через некоторое время. Крупные кредитные организации обычно используют автодозвон должников. Мера достаточно проста, но эффективна.

Если должник игнорирует кредитора постоянно, можно отправить ему заказное письмо с уведомлением. Это будет служить доказательством попытки мирного урегулирования вопроса в суде, если к нему придётся прибегнуть.

Как это происходит:

Как это происходит:

От Вас потребуется составить и подать в суд, который вынес Решение о взыскании с Должника рублей, Заявление об индексации.

В указанном Заявлении Вы должны будете указать, что долг Должником - не возвращен, Решение суда - не исполнено, и произвести расчет на сколько обесценился Ваш рублей.

Суд Обязан будет рассмотреть Ваше Заявление и если долг не выплачен, то обязан будет сумму проиндексировать – суд оформляет данную процедуру путем вынесения Определения об индексации присужденных сумм.

Получив данное Определение суда и дождавшись когда оно вступит в законную силу (15 дней с даты вынесения), Вы также сможете получить на него исполнительный лист и также подать в Службу судебных приставов, и тогда… У Вашего должника будет уже не 1 исполнительное производство, а 2 на разные суммы.

Пример: Вы подали Заявление об индексации присужденных сумм за период с г. по г., сумма по Решению суда (которая не выплачена) рублей, инфляция – 8 %.

Значит, в Заявлении Вы просите суд проиндексировать (на русском – дополнительно взыскать с Должника) рублей на 8%, т.е. просите суд взыскать с должника дополнительно рублей.

Вариантов того, что Вам откажут во взыскании этих рублей всего два:

• неправильно составленное Заявление,
• долг был возвращен ранее.

Иных вариантов не взыскать с Должника эти рублей – НЕТ.

А если Должник не платит 4 года? И инфляция составила за 4 года 30%, можно ли их взыскать? Ответ – можно.

Берем калькулятор и считаем – рублей и 30% инфляция за 4 года, значит…

Просите суде взыскать с Должника рублей, и суд их взыщет.

А если не платит 7 лет… (это около 60 % инфляция)… Посчитайте сами.

Как часто можно индексировать спросите Вы?

Ответ – хоть каждый день. Готовьте Заявление в суд и получайте исполнительный лист, потом приставы, потом Должник Вам должен больше, и так хоть каждый день.

Переговоры, как способ взыскания задолженности в досудебном порядке

Существуют разные способы, используя которые можно попытаться заставить должника платить. Конечно же, самым идеальным вариантом является договорной способ. Переговоры работают тогда, когда должник просто забыл, что брал деньги в долг. В таком случае достаточно вежливо напомнить должнику о его обязательствах, чтобы он вернул деньги.

Бывают ситуации, когда должник помнит о своем долге и не отказывается от него, но в силу объективных причин не в состоянии вернуть деньги в оговоренный срок. Значит, имеет смысл провести переговоры с целью выбора подходящего для обеих сторон варианта.

Иногда, чтобы заставить должника вернуть долг, следует пригрозить судом, чтобы получить свои деньги обратно. Конечно, если сумма крупная, а должник упорно отказывается платить, иногда обращение в суд – единственный реальный вариант вернуть деньги.

(+7) 495 728 99 14

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА

Что это такое?

Индексация – в данном случае, это государственный механизм защиты взыскателей от обесценивая присужденных судом сумм задолженности, увеличение суммы задолженности производится на основе расчета государственными органами статистики РФ индекса роста потребительских цен, который, являясь экономическим показателем роста цен объективно отражает уровень инфляции.

Если упростить: согласно данным Росстата инфляция за период с г. по г. составила 8% годовых.

Эти 8% - это то, на сколько обесценился Ваш взысканный рублей с точки зрения покупательской способности, по мнению государства.

Государство позволяет используя данные сведения увеличивать долг на эти самые 8% за указанный период, предусмотрев в Гражданско-процессуальном Кодексе РФ соответствующую статью 208.

Так, ст. 208 ГПК РФ “Индексация присужденных сумм” гласит:

“По заявлению взыскателя суд, рассмотревший дело, может произвести индексацию взысканных судом денежных сумм на день исполнения решения суда”.

Обращение в банк

ФЗ №8 «Об исполнительном производстве» позволяет взыскателю самостоятельно заниматься взысканием средств с должника после решения суда и получения исполнительного листа на руки.

Когда информация о счетах должника будет получена, необходимо будет обратиться в банк, где открыты счета должника. Исполнительный лист в банк должника подается вместе с заявлением о перечислении средств на счет истца. Банк будет рассматривать это заявление в течение трех рабочих дней. Обращение в банк, минуя службу судебных поставов, позволяет существенно сократить и упростить процесс взыскания средств с должника.

Если сумма долга подлежащего взысканию по исполнительному листу превышает 25 тысяч рублей, то исполнительный документ может быть представлен по месту работы должника или по месту получения им других доходов.

Если должник не платит по исполнительному листу, то списание средств с расчетного счета должника является одним из наиболее действенных методов взыскания нужной суммы. Для этого нужно обратиться в банк с соответствующим заявлением. К нему обязательно прикладывают следующие документы:

• исполнительный лист;
• документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявление;
• если документы подает не истец, то необходимо наличие доверенности у лица, подающего заявление в банк.

В заявлении указываются реквизиты должника (на них должны будут перечисляться деньги) и реквизиты стороны, взыскивающей долг. Также необходимо указать адрес местонахождения должника и взыскателя. Когда должник является юридическим лицом, то в заявлении в банк указываются: ИНН, ОГРН, КПП. Также обязательно описывается сам исполнительный лист: серия и номер, кем и когда он был выдан. Сторона, подающая заявление, должна указать номер телефона, по которому банк в случае возникновения каких-либо вопросов сможет связаться с ним. Образец заявления в банк вы сможете скачать на нашем сайте.

Заявление в банк физического лица по исполнительному листу

Если счет должника пуст, нужно обращаться в Службу судебных приставов. В этом случае банк вернет исполнительный лист на руки взыскателю. Обращение в банк с целью взыскания долга с должника эффективно, когда должник платежеспособен и намеренно не держит крупные суммы на счетах длительное время.

Обжалование бездействия судебных приставов

Если есть шанс, что должник сможет вернуть долг после обращения с заявлением в банк, то стоит воспользоваться этим способом. Когда данная мера не дала результата, придется обращаться в ФСПП по месту проживания должника. О том как предъявить исполнительный лист к исполнению читайте здесь. Служба судебных приставов знает, как заставить должника платить по исполнительному листу.

Приставы могут принудительно взыскать половину всех его доходов и арестовать имеющееся у него ценное имущество. Но часто служба судебных приставов очень затягивает процесс взыскания. В течение трех дней исполнительный лист идет в ФСПП. Затем пристав берет три дня на вынесение решения по исполнительному производству. Должнику дается пять дней на добровольный возврат долга.

Если этого не происходит, пристав начнет посылать запросы на имеющееся имущество у должника – процесс довольно длительный. Ускорить его можно, подав жалобу в вышестоящие инстанции: суд или прокуратуру. Обжалование бездействия судебных приставов порой играет решающую роль. Если удастся доказать, что пристав бездействовал, то можно взыскать сумму долга уже из казны государства. В таком случае без помощи квалифицированного адвоката не обойтись.

В видео подробно рассматривается взыскание долга с физического лица

Коллекторские или долговые агентства

Обращение в коллекторские агентства – это законный и достаточно эффективный метод разбирательств по сути задолженности перед кредиторами. Подобных организаций в настоящее время образовалось немало, они берут взыскание долгов на себя и делают это успешно.

Коллекторские агентства принимают на работу грамотных, юридически подкованных специалистов, использующих психологически оправданный подход к каждому клиенту. Они используют знания в областях, которые играют существенную роль в решении долгового конфликта:

• конкретная ситуация;
• экономическая составляющая;
• психологический фон.

Обращение в такие организации оправдывает себя на 100%, поскольку их опыт в возвращении давних долгов трудно переоценить. Нередко речь шла об очень значительных суммах. К слову, решение вопроса о погашении задолженности желательно решить до судебного процесса, поскольку он не выгоден ни одной из сторон. Коллекторское агентство с удовольствием возьмётся за урегулирование дела, эта услуга в нашей стране абсолютно законна, хотя и не относится к разряду дешёвых. Как коллекторы выбивают долги, читайте здесь.

При успешном взыскании задолженности коллекторами, полученные средства перечисляются на расчётный счёт организации. Стоимость услуг зависит от суммы погашенной задолженности, причём дополнительно туда вливается штраф и пеня от заёмщика. Расчёт ведётся с момента оформления договора с кредитором. Согласно практическим данным, вознаграждение долговых агентств составляет от 10 до 50% удержанной с дебитора суммы.

Заставить должника заплатить помогут юридические фирмы.

Уступка требования или цессия

При  заключении договора цессии, предприниматель или организация передает или продает дебиторскую задолженность коллекторскому агентству, и по документам принимают статус цедента преступающего свое право. Тот, кто приобретает право на долговое обязательство – цессионарий. Для проведения данной операции не требуется согласие дебитора, за исключением тех случаев, когда оно является обязательным условием договора или предусмотрено законодательством.

В процессе оформления цессии, первоначальный кредитор лишается своего права в пользу  коллекторского агентства, передавая ему долговое обязательство в полном объеме вместе со всеми условиями на момент перехода, что тоже может регулироваться договором или законом. Новый кредитор претендует на все права, связанные с самим требованиям, что включает неуплаченные проценты.

Как вернуть долг по расписке

При первых признаках отказа должника от выплат, стоит предпринимать меры по взысканию в принудительном порядке. С решением проблемы о том, как вернуть долг по расписке, не стоит медлить. Законом установлен срок урегулирования спора - в течение трех лет.

Для начала следует направить должнику письменную претензию, в которой нужно указать, что как только он откажется возвращать деньги, то взыскание задолженности будет производиться в судебном порядке. Еще лучше пригрозить необходимостью оплаты должником судебных издержек, на что заявитель имеет полное право.

Если же решить проблему самостоятельно не получается, придется обращаться в суд, причем непосредственного судебного разбирательства можно избежать. Вернуть долг по расписке вполне возможно. Согласно действующему законодательству, к договорам, заключенным в простой письменной форме, можно применить приказное производство.

Возврат долга по расписке происходит по упрощенной схеме. Иногда заявителю даже не приходится появляться в суде. Достаточно просто подготовить требуемые документы, а именно паспорт, расписку, а также квитанцию, подтверждающую уплату госпошлины. После подачи заявления ожидают судебного приказа, имеющего силу исполнительного листа. Судебный приказ выдают судебным приставам, которые занимаются взысканием долга.

Обращайтесь,

Мы будем рады Вам помочь.

Долговое агентство "Магистр"

Как можно вернуть долги?

Для того чтобы была возвращена оплата по кредиту, не следует с самого начала принимать жесткие меры.

Если срок платежа просрочен на несколько дней или недель, то имеет смысл напомнить сначала о долге в мягкой и уважительной форме. Надо отметить, что в большинстве случаев оплаты по кредиту, ипотеке или алиментам удается достигнуть именно этим способом. Если должник игнорирует телефонные звонки, то звонить ему стоит несколько раз, через определенный промежуток времени. Бывает так, что должник не отвечает на определенный номер телефона, тогда рекомендуется звонить с иного номера. Такая мера проста, но достаточно эффективна. В том случае, если должник разными способами игнорирует кредитора, стоит перейти к более серьезным действиям, что должно возыметь воздействие.

В таких агентствах работают грамотные специалисты, которые используют индивидуальный подход к каждому клиенту. При этом учитывается конкретные ситуации, социальные, экономические и психологические обстоятельства, которые могут играть роль в решении такого конфликта. Обращаться к таким организациям можно и нужно, они имеют большой опыт в возвращении давних долгов, при этом роль зачастую идут об очень крупных суммах. Надо отметить, что если должник не платит деньги, то в интересах всех сторон решить проблему до суда, так как судебный процесс не выгоден ни для одной из сторон. При этом нужно учитывать то обстоятельство, что оплата долгов при содействии коллекторских агентств является процедурой хотя и совершенно законной, но тем не менее далеко не дешевой.

Для того чтобы заставить должника вернуть долги по кредиту, ипотеке или алиментам, можно обратиться в юридическую фирму. Надо отметить, что это является самым лучшим, и одним из самых действенных способов вернуть долги. Специалисты, работающее в юридических фирмах, могут грамотно составить претензионный иск, в котором не будет содержаться угроз и гневных фраз, а будет только доходчивое и законное требование оплатить долги. Если обратиться к грамотному юристу, то он может разработать грамотную тактику ведения процесса для того, чтобы возвратить деньги. В этом плане очень важно построить грамотно доверительные отношения с должником, очень важно понять, что никому не нужны проблемы, в том числе и должнику. Если возникнет такая ситуация, что предстоит судебное разбирательство, то юрист будет представлять интересы должника на судебном процессе, грамотно отстаивая его позицию.

Заявление в ИФНС

Как исполнительный лист будет получен на руки, заинтересованная сторона (взыскатель) сможет обратиться в Налоговую инспекцию с целью получения данных об имеющихся расчетных счетах должника. Получение такой информации можно только при предъявлении соответствующего запроса и подлинника исполнительного листа. Срок для предъявления требований, если ответчик не платит по исполнительному листу, не должен истечь на момент обращения в ИФНС. Исполнительный лист после обращения в Налоговую остается на руках у взыскателя.